特约记者 方 瑜
1.9億元去了哪裡？你對加密貨幣還存有夢想嗎？……
3月5日法院开庭
新斯高沙省法院3月5日即將開庭審理一宗世界矚目的離奇案件，是加密貨幣交易所QuadrigaCX創辦人科頓〈Gerald Cotton〉驟逝，其加密貨幣鎖在冷錢包（cold wallet）內， 他卻是唯一有密碼的人， 據稱冷錢包中有價値1.9億元的加密貨幣，該怎麼取出？這家公司的資產情況如何？ 可否得以轉賣？涉及數萬債權人權益的案件即將在法庭上有個初步眉目。
30歲的科頓去年12月和妻子到印度度蜜月，1月14日其主持的交易所QuadrigaCX在官網上發布一聲明提到科頓12月9日在當地因病去世。QuadrigaCX存有1.9億元的加密貨幣資產，而這些加密數字貨幣密碼只有科頓知道，隨著他離世，1.9億元被上鎖。科頓妻子羅賓遜〈Jennifer Robertson〉是他的遺產執行人，但她說不知道儲存加密貨幣冷錢包密碼。因為欠下客戶鉅額債款，交易所在1月31日已向新斯高沙最高法院申請債權人保護。
法院2月5日批準了該公司提出的為期30天的針對債權人的保護請求，並任命會計師事務所安永（Ernst & Young）對Quadriga CX的財務狀況進行清理，並探索可能的出售。
QuadrigaCX運作的正常程序是將大部分加密貨幣轉移到冷錢包，目的是保護加密貨幣免受黑客盜竊，而每當熱錢包需匯款卻餘額不足時，便由科頓手動從冷錢包轉移資金至熱錢包，平常交易所只能從熱錢包內取款。
安永會計事務所接手處理財務後，上週發表初步報吿提到它發現QuadrigaCX的熱錢包共有51枚比特幣、951枚以太幣、33枚比特幣現金、2000枚比特幣黃金和822枚萊特幣，這些資金都已轉到安永新設置的冷錢包中。至於原冷錢包中1.9億元的帳款，顯然還沒有頭緒。如果眞找不到密碼，這筆上億元款項將成了科頓的陪葬品。
科頓的遺孀羅賓遜本周向法院提供新的證詞，希望法院能延長30天的債權人保護期限，並希望法院能任命一位獨立的首席重組官〈CRO〉來監督公司財務。
羅賓遜表示，如果不延長債權人保護期限，資產遺失的調查行動恐將無法繼續，公司想被探討潛在轉賣的可能性就很低，她不希望進一步傷害債權人利益。她並說自己受到網路上很多不必要的公眾關注，因為一些網上評論陰謀地說她“試圖隱藏資產”。她認為自己和公司另一個董事畢利〈Tom Beazley〉在加密貨幣行業或破產企業方面沒有重要經驗，希望法院任命專業的財務重組官處理問題。
QuadrigaCX的律師基亞松（Maurice Chiasson）計劃在3月5日的法庭審訊期間要求法官批準首席重組官的任命，並將訴訟中止期限延長60天。
科顿死亡疑点重重
出生於1988年的科頓，十幾歲就開始積累數字金融方面的專業知識，於2010年畢業於多倫多約克大學Schulich商學院，獲得工商管理學士學位。
2013年他創辦QuadrigaCX，根據他2015年接受媒體訪問時提到，因為加拿大在虛擬貨幣上的發展很慢，之前如果想進入虛擬貨幣交易，都要透過日本交易中心，資金轉出轉入很不方便，所以他決定好好經營此市場。
科頓是安省人，但後來住在新斯高沙省和卑詩省，並將QuadrigaCX在卑詩省註冊。根據科頓的說法，選擇卑詩省是因為溫哥華乃加密貨幣者興旺之處，2013年溫哥華還出現全球第一個比特幣自動提款機〈ATM〉。
QuadrigaCX純粹是一家網上交易的公司，所以在卑詩省沒有設立辦公室、沒有員工、沒有銀行帳戶。卑詩證監會證實早在2017年就知悉QuadrigaCX存在，但沒有特別關注，因為它並不是掛牌上市的公司。
但科頓死亡導致1.9億元成了羅生門事件， 讓許多人憤怒不解， 網上認為他詐死的說法甚囂塵上。
疑点一：真的有冷钱包吗？
尋找很久的冷錢包密碼至今依然「石沉大海」。
有化名為「ProofofResearch」（硏究證據）的區塊鏈硏究學者發表論文稱，據分析該公司31個比特幣地址，沒有證據可以證明Quadriga CX採用了冷錢包技術。此外，區塊鏈服務公司MyCrypto的執行長莫娜漢(Taylor Monahan)經調查發現Quariga CX並沒有用來存儲用戶資金的以太坊冷錢包。她評估了該交易所使用的三個主要的以太坊地址，並且沒有發現任何證據可以證明這些地址被用作交易的冷錢包。「我沒有看到Quadriga CX曾為以太幣提供過冷錢包的跡象。」不過賣莫娜漢2月初接受媒體採訪時表示仍然需要分析50萬筆交易，才可以得出確定的結論。但是有極大的可能性是冷錢包根本不存在，這筆錢恐怕已消失？
疑点二： 联合创始人
早就是罪犯？
律師保利(Stephen Palley)日前在社交網絡推特上表示，據他得到的可靠消息稱，Quadriga CX的聯合創始人派特林(MichealPatryn)其實還有另一重身份——也就是罪行纍纍的詐騙犯德哈納尼(Omar Dhanani)的化名。根據可查閱到的犯罪記錄，德哈納尼在2005年的一個案件中還曾化名為Omar Patryn。
據悉，德哈納尼與其他5人曾因非法盜用他人網絡身份及參與信用卡詐騙案被捕入獄。他們曾一同運營組織犯罪網站Shadowcrew（影子同盟）。
（下轉A5版）
疑點三： 科頓怎麼死的？
根據Quadriga CX說法，12月9日科頓已在印度去世，但消息卻到一月中旬才公佈。同時，其公示的印度當地提供的死亡證明，甚至還把Cotten的名字拼寫錯誤，寫成了Cottan。就在今年初，《印度時報》報導，有 6 人因試圖申請保險而偽造多份假死亡證明而被捕，類似的故事過去時有所聞。
另一個耐人費解的是，科頓去世前的12天，合法改變了他的遺囑。除任命妻子羅賓遜為遺囑執行人外，還留下10萬元給可愛的兩隻吉娃娃，但在此之外，並未提及該交易所的加密貨幣資產處置。他在簽署遺囑時，為何沒有交代這筆財產？
不過《環球郵報》派記者遠赴印度查證他死亡的過程，訪問了科頓入住的豪華酒店經理、醫院醫生、當地警察官員等人，釐清疑點，證實科頓死亡的事實。報導中提到，科頓夫妻12月8日傍晩抵達印度，晩上九點多科頓就感到極度不舒服入院，上吐下瀉嚴重，診斷得了克羅恩症，是一種不明原因的腸道炎，隔天晩上不治死亡。這不是科頓第一次發病，他過去就飽受克羅恩病症所苦。在印度當地知悉並經手科頓事發的人均說，他的死亡沒有疑點。
疑點四：平台危機早露端倪
這並不是Quadriga CX第一次陷入危機。因為2017年比特幣價格攀上高峰，2018年卻暴跌，導致許多投資者爭先恐後把資金取出。Quadriga CX從2018年初就開始被人抱怨資金提取的速度緩慢或金額不對。2018年10月，一名叫做孫易(Yi Sun，音譯)的投資人入秉法院稱Quadriga“失敗並拒絕”在他試圖兌現時向他支付137,379.40元。根據法庭文件，QuadrigaCX從未提交過回復，即使法院命令該公司付款，它仍然沒有這樣做。
同年10月間，加拿大帝國商業銀行(CIBC)凍結了Quadriga CX高達2,200萬的資金。銀行方聲稱無法判定這些資金的眞正所屬，只好向當地法院尋求協助， 以確定最佳應對方案。而根據Quadriga CX方的辯白，CIBC自從2018年1月就開始故意扣拿存款人的資金。它還指責該銀行試圖進一步延長持有這些資金， 並試圖使一項本來根本不應該發生的行為合理化。 Quadriga CX還通過電子郵件吿知其用戶稱， 加拿大銀行正在互相勾結、阻礙交易， 以使加密貨幣的運營在加拿大變得更加艱難。
Crytomedication並援引用戶爆料，Quadriga CX過去近兩年的時間中，似乎都不斷在進行清算。爆料者稱，根據某可視化軟體調查，從2017年到2019年，數百萬美元的資金通過混合器（mixer）進行了清算。
加密貨幣安全成隱憂
加密貨幣經濟公司Bitbuy.ca的主席戈德曼（Adam Goldman）與科頓在多倫多曾有幾面之緣，稱他是一個安靜、認眞和誠實的人，聽到QuadrigaCX公司目前深陷混亂，他感到非常難過。
該事件發生後，消費者對加密貨幣逐漸喪失信心。
一名溫哥華華裔軟件工程師鄒童（Tong Zou，音譯）稱，QuadrigaCX事件讓他損失了五十多萬元的積蓄，這筆錢原本是用來買房子的首付款。他說，只能怪自己太貪心，因為2017年在加密貨幣市場炙手可熱的時候賺了一些錢，隨後他繼續投資，沒有見好就收。
卡爾加里市民查瓦力奇（IvisCavalic）稱，先前通過Quadriga的平台購買價値幾百元的比特幣，當他去年10月份試圖從帳戶中提款1.5萬元，卻無法完成交易。他稱，今後不會投資比特幣。
過去幾年加密貨幣呈現風起雲湧之勢，很多人便關注其安全問題。被駭客盜竊恐怕是最常見的情況，根據情報公司CipherTrace去年出的加密貨幣反洗錢分析報吿指出，2018年累計超過10億美元的加密貨幣被盜竊，絕大部分的加密貨幣竊盜案和駭客攻擊發生在平台和交易所上，而這些遭到竊取的加密貨幣最終都是作為洗錢用途，幫助犯罪分子隱藏身分以免遭捕。
Google電子郵件安全負責人先前就曾針對加密貨幣竊盜問題指出，這些攻擊者通常能從受害者的社群網站、電子郵件中取得相關訊息，亦可直接駭入受害者的郵件中，重置受害者的財務帳戶及虛擬貨幣帳戶密碼，來竊取加密貨幣。因此加密貨幣的交易者應盡量保持低調，若在網路上炫富，持有的加密貨幣將很快被竊走。
加拿大加密貨幣平台bitbuy負責財務和合規的副總裁迪安?斯庫爾卡（Dean Skurka）稱，加密交易所必須遵守有關洗錢和恐怖融資的法律，但在許多司法管轄區基本上不受監管。
數字加密貨幣交易所行業其本質雖是互聯網經濟，它嚴格地遵循資本投入和流量經濟邏輯，但區塊鏈匿名的特性又讓眞相蒙上了一層讓普通人看不透的薄霧，所以交易所平台的合規性和監管性成了灰色地帶。有些交易所被發現因為經營不善，所以掌控者悄然跑路。一些靠傳銷幣起家的交易所也在被查封或資金盤斷裂之後悄然倒閉。
有統計顯示，目前全球數字貨幣行業中有超過1.2萬家加密貨幣交易所，每天仍有新的交易所誕生。不過，在整個交易市場，「二八效應」也非常明顯——前20家頭部交易所已經將90%的利潤收入囊中，剩下還有上萬家小交易所去
瓜分剩餘的10%利潤。
專家提醒，選擇加密貨幣投資，就像一般金融產品投資一樣，要重視交易方的保安管理和誠信等問題。一言以蔽之，睜大眼睛多留神，切莫貪小便宜。
股神巴菲特：別碰加密貨幣
有「奧馬哈的先知」之稱的巴菲特，一生叱吒金融市場，但他對比特幣敬謝不敏。
早在2014年，他就警吿投資者要避免接觸數字貨幣。2018年1月他預測比特幣會出現「糟糕的結局」，並強調所創辦主持的伯克希爾公司不會在比特幣期貨中佔據一席之地。5月，他則稱比特幣就像「鼠疫」一樣，是一種「非生產性資產（nonproductive asset）」。
2017年比特幣達到高峰近2萬元價値，如今則降至約3,700元。本周巴菲特接受CNBC訪問，重申了他對比特幣的長期看法，稱多數人看待加密貨幣的觀點「是一種幻想（it’s a delusion）」，而且比特幣很容易吸引騙子。
他說：「這就像你搞了一些假的東西，去街上賣一些小玩意，那賺不了什麼錢。但當你到了華爾街，那錢可是很大的。」巴菲特意味深長地打著比方。「比特幣蠻巧妙的（ingenious），而且區塊鏈很重要，不過比特幣完全沒有獨特的價値。」巴菲特說。「它不會產出任何東西，你可以整天盯著它看，但實際上不會有『小小的比特幣』出現或類似的東西。」
但全美最大的金融服務機構摩根大通（J.P. Morgan）本月宣佈推出自家的加密貨幣「摩根幣」（JPM Coin），成為第一個由美國大型銀行支援的加密貨幣。摩根大通執行長戴蒙（Jamie Dimon）近日暗示，摩根幣有朝一日可能會用於零售支付，向普通消費者開放。
眾所周知，戴蒙長期以來一直是比特幣批評者，在2017年稱其為「欺騙」。但2018年他態度反轉，對之前的比特幣看法表達遺憾，只是提醒投資人多小心。
